「どんな考えで資産形成しているの？」
この記事では、26歳・金融会社員の自分の資産形成の全体像をまとめます。
結論から言うと、軸は3つ。
✔ 社内で昇進することが最優先
✔ 2029年までに住宅取得
✔ 新NISA1,800万円は最短で埋める
そのために、
・手取りの15％を投資
・15％を貯金
この設計で動いています。
現在地（リアルな数字）
現在26歳、年収は約600万円。
投資を始めたのは社会人になってから。
貯金を本格的に始めたのは、実は今年からです。
それまでは正直、旅行や遊びにもかなり使っていました。
後悔はしていませんが、
「そろそろ設計しよう」と思ったのが今。
だからこのロードマップは、完成形ではなく“途中の設計図”です。
投資の中心は新NISA
現在は新NISAで毎月5万円を積み立て。
年間60万円。
非課税枠は1,800万円。
期限を無理に固定するのではなく、
昇進・昇給のタイミングで少しずつ増額しながら
最短で埋めることを目指します。
2029年までの目標は「住宅」
直近の大きな目標は住宅取得。
だから投資だけでなく、貯金も並行。
リスクを取りすぎないバランス型です。
一番大事なのは「昇進」
資産形成の土台は、投資よりも収入。
まずは社内で評価を上げ、昇進すること。
収入が増えた分を
生活水準ではなく未来に回す。
ここが最大のレバレッジだと思っています。
やらないこと
・短期売買はしない
・流行り銘柄に飛びつかない
・レバレッジ商品は使わない
・昇給分をすぐ生活費に回さない
派手さより、再現性。
不安もある
暴落は怖い。
昇進が思い通りいかない可能性もある。
でもやることは決めています。
積立を止めない。
貯金を続ける。
生活水準を急に上げない。
時間を味方にする。
このブログの立ち位置
このブログは、
・26歳・年収600万円のリアルな資産形成記録
・住宅取得までの過程
・新NISA1,800万円を埋めるまでの過程
成功談だけではなく、途中経過も公開します。
まとめ
今はまだ途中。
でも、
昇進を目指しながら
15％投資・15％貯金を続け
住宅と新NISA1,800万円を目指す。
これが今の自分のロードマップです。
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